التوريث أم الاحتفاظ: معضلة انتقال الثروات

تشهد روسيا سنوياً انتقال كميات كبيرة من العقارات السكنية بين الأجيال، إلا أن تقدير قيمة هذا التدفق يبقى مستحيلاً حتى الآن. فلا توجد إحصاءات رسمية منفصلة حول حجم الممتلكات الموروثة، كما أن التقديرات التي تشير إلى عدة تريليونات من الروبلات والواردة في المنشورات القانونية تفتقر إلى منهجية واضحة. لذلك، يتعين قياس هذا النطاق من خلال مؤشرات منفصلة: عدد الوصايا، وانتقال حقوق الملكية العقارية، وعمل كتّاب العدل، والبيانات الديموغرافية.

في عام 2025، انتقلت حقوق ملكية الشقق والغرف والمنازل السكنية عن طريق الهبة والوصية والإرث إلى ما مجموعه 1.27 مليون شخص. وللمقارنة، حصل 656.6 ألف شخص على عقارات سكنية عبر عقود الهبة. وهذا يعني أن نقل الممتلكات بين الأجيال تجاوز منذ فترة طويلة نطاق إجراءات الإرث التقليدية. في الواقع، يتشكل سوق لإعادة توزيع الملكية بين الأجيال، حيث يملك المالك ثلاث استراتيجيات رئيسية: نقل الأصل خلال حياته، أو تحديد مصيره مسبقاً عبر وصية، أو عدم تغيير أي شيء وترك الممتلكات للإرث وفقاً للقانون.

الوصايا تتوقف بعد مرحلة نمو

يبقى عدد الوصايا أحد أكثر المؤشرات وضوحاً لهذا السوق. في عام 2025، صادق كتّاب العدل الروس على حوالي 600 ألف وثيقة من هذا النوع. وهذا يتوافق تقريباً مع مستوى العام السابق: ففي عام 2024 كان العدد تم تسجيل 607.5 ألف وصية، بزيادة قدرها 8% عن عام 2023. وبذلك، تحول النمو السريع إلى استقرار عند مستوى يقارب 0.6 مليون وثيقة سنوياً.

تعتبر الغرفة الفيدرالية للتوثيق أن مجرد الحفاظ على هذا المؤشر يدل على وجود طلب مستقر على نقل الملكية المحدد مسبقاً.

"يفكر عدد غير قليل من الروس في التصرف بممتلكاتهم في أحرج الحالات - في حالة الوفاة. ويستمر الاتجاه نحو نقل الإرث بشكل مدروس".

غالباً ما يتم تسجيل الوصايا في المناطق الكبرى. فقد شكلت موسكو في عام 2025 نسبة 11% من جميع الوثائق، ومنطقة موسكو 7%، وسانت بطرسبورغ 5%، وإقليم كراسنودار 4%، ومنطقة روستوف 3%. كما ضمت قائمة العشرة الأوائل منطقة سفيردلوفسك، وتتارستان، ومناطق سامارا وتشيليابينسك ونيجني نوفغورود.

لكن الوصية بحد ذاتها لا تعني أن الوريث سيحصل على الأصل المحدد بالشكل الذي يتصوره المالك. فهناك حصة إلزامية لفئات معينة من الورثة، وحصة الزوج، وقيود أخرى. علاوة على ذلك، قد تنتقل التزامات المتوفى مع الأصول.

محامية، شريكة أولى في مكتب المحاماة "لينيا برافا" فاليريا كاتشورا ويشير إلى:

"يعتقد الناس بصدق أن الوصية هي إرادة مطلقة: سأكتبها لمن أشاء. لكن الأطفال القُصّر، والأبناء العاجزون عن العمل، والزوج العاجز عن العمل، والوالدان المُعالان العاجزان عن العمل، سيحصلون على نصيبهم في الميراث بغض النظر عن نص الوصية".

وبحسب قولها، فإن المصدر الثاني للنزاعات هو الممتلكات المكتسبة خلال الزواج. فإذا كانت ملكية مشتركة بين الزوجين، فإن حصة المتوفى فقط هي التي تدخل في التركة.

"الأمر الثاني هو حصة الزوج الباقي على قيد الحياة، لأنه لا يمكن الإيصاء إلا بالممتلكات الشخصية. فإذا كانت الممتلكات قد اكتُسبت خلال الزواج، فإن النصف يعود افتراضياً للزوج الباقي على قيد الحياة، ما لم يكن هناك عقد زواج، ولا يدخل في التركة سوى النصف الثاني".

وهناك مشكلة ثالثة وهي الديون. فالوارث لا يتلقى الأصول فحسب، بل والالتزامات أيضاً في حدود قيمة الممتلكات المستلمة. لذلك فإن الشقة أو المال أو الأعمال التجارية لا تعني دائماً زيادة صافية في ثروة الأسرة.

الهبة تصبح بديلاً

وفي الطرف الآخر من السوق، يوجد نقل الممتلكات خلال الحياة. اعتباراً من 13 يناير 2025، تتطلب أي هبة عقارية بين المواطنين توثيقاً نوتارياً، مما جعل هذا النقل أكثر رسمية.

المعنى الاقتصادي للهبة يختلف عن الوصية. فالمالك يُخرج العقار مسبقاً من التركة المستقبلية وينقله إلى شخص محدد. لكنه في الوقت نفسه يفقد حق التصرف فيه كمالك.

"هنا كنت أقول دائماً إن الأمر يتعلق دوماً بالاختيار بين السيطرة واليقين. فالنقل خلال الحياة، وفي أغلب الأحيان الهبة، يكون مبرراً عندما يريد المالك ضمان توفير الأمان لشخص معين بشكل مؤكد واستبعاد النزاعات المستقبلية. فعندما يهب شخصاً معيناً، يخرج الأصل من التركة، ولا يبقى ما يُقسم بين الورثة"، تقول فاليريا كاتشورا.

وفي الوقت نفسه، بحسب قولها، فإن قرار الهبة يتطلب الأخذ في الاعتبار ثمن هذا اليقين.

"لكن للهبة ثمنها - وهو عدم القابلية للإلغاء وفقدان السيطرة. فعندما يهب شخص شقة، يتوقف قانونياً عن كونه مالكها، لأن إلغاء الهبة لا يمكن إلا في حالات محدودة منصوص عليها صراحة في القانون".

رئيسة قسم العملاء من الأفراد في EKM Legal آنا كازيمير تلفت الانتباه إلى جانب آخر من المسألة: يجب أولاً تحديد من يملك الأصول قانونياً ومن هو المالك الفعلي لها. ففي الحالات العائلية والمؤسسية المعقدة، يمكن للتسجيل الاسمي للأصول أن يخلق مشاكل سواء في الهبة أو في الميراث.

يظهر الفرق بين الأداتين بشكل خاص عند وفاة المالك. فإذا كانت الشقة قد وُهبت بالفعل، فإنها لا تدخل في التركة. أما إذا تم إعداد وصية، فإن المالك يحتفظ حتى نهاية حياته بإمكانية تعديلها، أو بيع الأصل أو استخدامه لاحتياجاته الخاصة.

لهذا السبب بالتحديد، لا يمكن اختزال الاختيار بين الهبة والوصية في مسألة أي الطريقتين أبسط. ففي حالة ما، يكون الأهم ضمان نقل الملكية إلى شخص محدد، وفي حالة أخرى، الحفاظ على السيطرة على الأصل حتى نهاية العمر.

المخاطر الرئيسية — تقسيم الممتلكات

تنشأ الحالات الأكثر تعقيداً حيث لا يمكن ببساطة تقسيم التركة إلى عدة أجزاء متساوية. فالأموال النقدية يسهل توزيعها نسبياً، أما الشقة أو قطعة الأرض أو المشروع التجاري فقد تصبح سبباً لنزاع يمتد لسنوات طويلة.

تقول فاليريا كاتشورا: "النزاع الأكثر شيوعاً بين الورثة هو تقسيم ما لا يقبل التجزئة مادياً. على سبيل المثال، شقة واحدة لثلاثة ورثة يعيشون في أماكن مختلفة".

إذا لم يتمكن الملاك المشتركون من التوصل إلى اتفاق، قد يظل العقار في حالة تعليق لسنوات.

تشير آنا كازيمير أيضاً إلى أن المشكلة غالباً ما تنشأ بسبب غياب نظام محدد مسبقاً لإدارة الأصول. فعندما يحصل عدة ورثة على حصص في شقة أو مشروع تجاري، يتعين على كل منهم مراعاة مصالح الآخرين. وهذا خطير بشكل خاص بالنسبة للأعمال التجارية: فبينما يخوض الورثة "حروبهم"، قد تفقد الشركة قابليتها للإدارة.

"إذا تمكنا من نقل مشروع تجاري سليم، فسوف يدر أرباحاً. معظم الشركات غير قادرة على تحمل فترة الستة أشهر لقبول الإرث والنزاعات القضائية المؤسسية والإرثية التي تمتد لعدة سنوات. لذلك في المحصلة النهائية، قد يحصل الورثة بدلاً من مشروع تجاري مربح للغاية على شركة خاسرة، لأن المشروع قد لا يصمد ببساطة حتى انتهاء النزاعات بين الورثة".

وفقاً لتقييم فاليريا كاتشورا، للأصول تأثير اقتصادي مختلف على الأسرة. فالأموال هي الأسهل في التقسيم، والعقارات السكنية تمنح قيمة أكبر لكنها غالباً ما تصبح سبباً للنزاعات، أما الأراضي فتعتمد على الغرض منها وسيولتها. ويبقى الأصل الأكثر تعقيداً هو المشروع التجاري، لأن قيمته تعتمد بشكل مباشر على القدرة على مواصلة العمل بعد وفاة المالك.

لهذا السبب بالتحديد، بات التخطيط للإرث يتجاوز تدريجياً إطار الوصية الواحدة. فبالنسبة لرجل الأعمال، قد تكتسب أهمية خاصة هيكلة الحصص، واتفاقية الشركاء، وعقد الزواج، والصندوق الوقفي أو الشخصي. والأهم من ذلك هو تحديد من يملك القدرة على إدارة المشروع مسبقاً، وليس مجرد توزيعه بين جميع الورثة.

مهنة التوثيق تصبح جزءاً من البنية التحتية

الإرث ليس سوى جزء واحد من عمل الموثقين. ففي عام 2025 أنجزوا 43.3 مليون إجراء توثيقي. وتجاوز عدد المعاملات الموثقة في العقارات مليون عقد، بزيادة قدرها 24% خلال عام واحد. وارتفعت المعاملات الخاصة بالوحدات السكنية بنسبة 23%، وبالعقارات غير السكنية بنسبة 27%، وبقطع الأراضي بنسبة 25%.

هذه الإحصائيات، وإن لم تكن مؤشراً مباشراً على التوريث، إلا أنها تُظهر مدى اتساع نطاق البنية التحتية للتوثيق المتعلقة بالعقارات. فالعقار الموروث قد يُقسّم لاحقاً بين الأقارب، أو يُباع، أو يُوهب، أو يُدمج مع أصول أخرى. وكلما مرّت عمليات أكثر على الملكية عبر إجراءات رسمية، ازدادت أهمية جودة السجل العقاري للعقار.

التحول الرقمي يُقلّص تدريجياً جزءاً من التكاليف. ففي الفترة من يناير إلى يونيو 2026، قام الموثقون برقمنة ما يقرب من 702 ألف وثيقة ورقية، بزيادة قدرها 10% مقارنة بالعام السابق.

تمتلك مؤسسة التوثيق بالفعل أدوات رقمية للتعامل مع الإرث. فسجل قضايا الإرث التابع للغرفة الفيدرالية للتوثيق يعمل منذ عام 2018 ويتيح التحقق مجاناً من وجود قضية إرث مفتوحة ومعرفة الموثق المسؤول عنها. كما يمكن تقديم طلب قبول الإرث إلى الموثق في منطقة أخرى إلكترونياً، في حال تعذر على الوريث الحضور شخصياً.

المهلة الزمنية هنا عامل حاسم: فالمدة الأساسية لقبول الإرث هي ستة أشهر من تاريخ وفاة الموروث. وبالنسبة لشخص يعيش في مدينة أو بلد آخر، فإن إمكانية تقديم المستندات عن بُعد قد تكون ذات أهمية عملية كبيرة.

في عام 2026 تم أيضاً إطلاق مشروع تجريبي بعنوان "الإرث الرقمي". وفي أبريل، حصل أول شخص في روسيا على الأموال المستحقة له دون زيارة البنك: حيث وصلت شهادة الحق في الإرث القابلة للقراءة الآلية إلى حسابه الشخصي على منصة "غوس أوسلوغي"، وبعدها أمكن تحميل الوثيقة في تطبيق البنك. استغرقت العملية بأكملها من الطلب إلى تحويل الأموال عشرين دقيقة فقط. حالياً، الخدمة متاحة لعملاء سبير بنك، ومن المقرر مستقبلاً ضم بنوك أخرى وتوسيع التقنية لتشمل الأوراق المالية والعقارات.

مع ذلك، لا يمكن حالياً نقل الوصية بالكامل إلى الإنترنت. فاللقاء الشخصي مع الموثق ضروري للتحقق من الهوية والأهلية القانونية وطوعية القرار. يتم تخزين النسخة الإلكترونية من الوصية في النظام المعلوماتي الموحد للتوثيق بشكل مشفر.

الديموغرافيا تحدد التدفق المستقبلي

عامل آخر سيحدد سوق الإرث هو التركيبة العمرية للسكان. إلا أنه لا يمكن إقامة علاقة مباشرة بين عدد الوفيات وحجم الممتلكات الموروثة: فقيمة التركة لا تتحدد فقط بعدد الوفيات، بل أيضاً بالممتلكات التي كان يملكها الجيل الراحل.

في يناير 2025، سجلت هيئة الإحصاء الفيدرالية الروسية (روس ستات) عدد وفيات بلغ 6,5% أقل من العام السابق. وفي الوقت نفسه، بلغ عدد الوفيات خلال الفترة من يناير إلى يونيو 2025، وفقاً للبيانات المعلنة استناداً إلى وزارة الصحة، ما مجموعه 915,9 ألف حالة وفاة، بزيادة قدرها 0,9% على أساس سنوي. وقد أصبح النشر الفيدرالي المنتظم للإحصاءات الديموغرافية التفصيلية أقل شفافية فيما بعد، ولذلك لا يمكن جمع هذه البيانات أو مقارنتها بشكل آلي كسلسلة موحدة.

تكتسب الديموغرافيا أهميتها في المقام الأول لأن بنية الأسر نفسها تتغير. فانخفاض عدد الأطفال، وحالات الزواج المتكررة، والأطفال من علاقات مختلفة، والهجرة بين المناطق - كل ذلك يؤثر على من سيرث الممتلكات ومدى سهولة تقسيمها.

وبالنسبة لسوق العقارات، يعني ذلك ظهور عدد كبير من الوحدات التي تحصل على مصير اقتصادي جديد بعد تغيير المالك. فبعض الشقق تبقى في العائلة، وأخرى تُباع، وثالثة تتحول إلى حصص لعدة مالكين. ولذلك يمكن للإرث أن يشكل عرضاً إضافياً في السوق الثانوية، رغم أنه لا يمكن تقدير حجمه من الإحصاءات المتاحة حتى الآن.

الدولة أيضاً تحصل على إرث

ليست كل الأصول تبقى داخل الأسرة. فبالنسبة لعام 2025 لا توجد إحصاءات بعد، لكن في عام 2024 كان كتّاب العدل تم إصدار 8.5 ألف شهادة حق في الممتلكات المهجورة — بزيادة 6% عن العام السابق. ويتعلق الأمر بممتلكات ليس لها ورثة أو لم يتم قبول الإرث، وبالتالي تؤول إلى الملكية العامة.

بالنسبة للدولة، لا يقتصر الأمر على مجرد الحصول على شقة أو أرض أو أصل آخر. فهذه الممتلكات تحتاج إلى تسجيل وصيانة وإدارة. لذلك، يصبح الإرث المهجور قطاعاً منفصلاً لإعادة توزيع الملكية مع تبعات مباشرة على الموازنة.

لا توجد حتى الآن بيانات روسية أحدث لعام 2025 في المصادر المفتوحة. وكما هو الحال مع القيمة الإجمالية للممتلكات الموروثة، فإن هذا يحد من إمكانية تقييم القطاع بأكمله.

سوق بلا سعر إجمالي

لا يزال التخطيط العقاري بالنسبة للكثير من العائلات موضوعاً يؤجل إلى اللحظة الأخيرة. وتربط فاليريا كاتشورا ذلك ليس فقط بالتعقيد القانوني، بل أيضاً بالموقف من الموضوع نفسه.

"بالإضافة إلى ذلك، هناك وهم بأن الأبناء سيحلون الأمور بأنفسهم: لقد ربيتهم جيداً. وعدم الرغبة في إنفاق المال على محامٍ مسبقاً: في النهاية يوفرون عشرات الآلاف على التنظيم السليم، بينما يخسر الورثة الملايين. وبعد ذلك — تُفقد العلاقات في هذه النزاعات التي تستمر لسنوات".

تعتقد آنا كازيمير أيضاً أن أحد أسباب النزاعات هو عدم رغبة العائلة في مناقشة مستقبل الممتلكات مسبقاً. في الوقت نفسه، يصبح التخطيط العقاري وسيلة ليس فقط لتحديد المستفيدين من الأصول، بل أيضاً لتقليل التكاليف على الورثة أنفسهم.

في النهاية، من الأصح النظر إلى "سوق الميراث" الروسي باعتباره منظومة لنقل الملكية بين الأجيال. وقد بات حجم هذه المنظومة ملحوظاً من خلال حركة سوق العقارات السكنية ونشاط مكاتب التوثيق، لكن قيمتها الإجمالية لا تزال مجهولة حتى الآن. ولا يقتصر الخيار الرئيسي أمام المالك على تحديد من سيرث ممتلكاته فحسب، بل يشمل أيضاً اختيار الطريقة المثلى لنقلها بما يضمن احتفاظ الأصول بقيمتها بعد انتقال الملكية.